Mshauri wa Kifedha - huyu ni nani? Maelezo ya nafasi, mahitaji na majukumu, wapi kusoma

2024 Mwandishi: Howard Calhoun | [email protected]. Mwisho uliobadilishwa: 2023-12-17 10:41

Kila mtu, kama kampuni yoyote, mara kwa mara ana hamu ya kuongeza mtaji uliopo. Kuna njia nyingi tofauti za kuboresha hali yako ya sasa ya kifedha.

Hizi ni pamoja na amana za benki, uwekezaji, kuongeza pesa za ziada na mengine mengi. Chaguo ni kubwa, lakini, ole, hakuna dhamana kila mahali. Watu wachache wa kawaida wanaweza kujivunia ujuzi wa kina katika uwanja wa fedha na uwekezaji. Hata kati ya wajasiriamali, kuna wachache wao, kwa sababu sio wote wana elimu maalum ya biashara. Kwa hivyo, haishangazi kwamba wengi wao hugeuka kwa mtaalamu kama mshauri wa kifedha kwa msaada. Huduma zake zinahitajika katika hali ambapo unahitaji kufanya uamuzi muhimu kabla ya kuhitimisha mkataba, kupata mkopo, kuongeza fedha mpya, kuwekeza na zaidi. Mshauri wa kifedha ni mtaalamu ambayekuchambua hali hiyo, kutathmini hatari zote na kutoa mapendekezo. Yeye hafanyi uamuzi wa mwisho. Lakini ni kwa mapendekezo yake kwamba mteja husikiliza kabla ya kufanya uamuzi.

Nani ni mshauri wa masuala ya fedha?

Hii ni taaluma inayowajibika ambayo inahitaji sio tu elimu, bali pia ujuzi husika. Haitoshi kuwa na "ganda" mkononi. Mshauri wa kifedha ni mtaalamu wa uwekezaji, mpangaji mkakati ambaye husaidia watu wa kawaida na mashirika kuokoa na kuongeza mtaji wao. Kwa kweli, mtaalamu kama huyo anapaswa kuwa na uwezo wa kutatua shida zote za kifedha za mteja. Ikiwa kuna matatizo, lazima atafute njia za kutoka kwao. Ikiwa kuna fedha za bure, mtaalamu anasoma soko na kuchagua vitu vya kuvutia zaidi na vya faida vya uwekezaji. Pia, mshauri anaweza kutafuta njia za kuongeza usawa wa shirika kwa kuvutia wawekezaji, washirika wapya wa biashara.

Tukizungumza kuhusu Marekani na Ulaya Magharibi, ambako hitaji la wataalamu kama hao ni kubwa sana, huduma za mshauri wa masuala ya fedha ni muhimu ili kupanga malengo ya kifedha ya muda mfupi na mrefu. Hii ni pamoja na malengo kama vile kununua nyumba, kulipia elimu, kustaafu. Ili kufanya uamuzi kuhusiana na fedha, ni muhimu kutatua aina mbalimbali za kazi, kutathmini uwezo wako, kuchambua matoleo kwenye soko, na kuzingatia hatari zinazowezekana. Ni mtaalamu tu anayefanya kazi katika uwanja huu anaweza kufanya hili kwa ubora. Na mshauri wa kifedha ndiyemtu ambaye atakusaidia kufanya chaguo sahihi.

Historia ya taaluma

Nchi za Magharibi, taaluma hii ilionekana muda mrefu uliopita. Huduma zao hazitumiwi tu na makampuni, bali pia na idadi ya watu kwa ujumla. Ni kawaida kwao kuwa na, kwa mfano, daktari wa familia, daktari wa meno na mshauri wa kifedha. Katika nchi yetu, taaluma ilionekana baada ya perestroika katika miaka ya 90 ya karne iliyopita. Lakini hadi sasa, huduma zao zinahitajika zaidi katika sekta ya biashara. Asilimia ndogo sana ya watu wa kawaida hugeuka kwa wataalamu kama hao. Wengine wanapendelea kufanya maamuzi yao wenyewe kuhusu fedha za kibinafsi.

Mahali ambapo mshauri wa masuala ya fedha anafanya kazi

Hakuna chaguo nyingi. Inaweza kuwa:

• mshauri wa kifedha katika benki;
• mtaalamu wa bure;
• mfanyakazi wa wakala wa ushauri;
• mtaalamu wa kudumu wa kampuni kubwa.

Kwenye soko la Urusi, wataalamu kama hao mara nyingi hufanya kazi katika makampuni makubwa ya ushauri.

Pia kuna idadi kubwa ya wataalam wa kibinafsi. Makampuni makubwa tu yanaweza kumudu washauri wa wakati wote. Wawakilishi wengi wa biashara wanapendelea kugeukia mashirika ya ushauri ikiwa wanahitaji huduma kama hizo, kwani ni faida zaidi kuliko kuwa na mtaalamu wa kudumu.

Ni nani anayeweza kuhitaji huduma zake?

Wateja wanaweza kuwa tofauti sana. Hii ni:

• watu wa kawaida;
• wajasiriamali binafsi;
• wawakilishi wa biashara ndogo, za kati na kubwa.

Kawaidamtu anaweza kugeuka kwa mtaalamu kama huyo, kwa mfano, ikiwa anataka kuwekeza pesa katika hisa, mali isiyohamishika au kitu kingine, ili asifanye vibaya, kupunguza hatari na hakika kupata faida. Wajasiriamali pia wana takriban malengo sawa. Mshauri wa kifedha anaelezea mteja wake tofauti kati ya hisa zinazopendekezwa na hisa za kawaida, husaidia kuchagua amana. Zaidi ya hayo, huduma zake zinaweza kuhitajika wakati wa kuchagua mkopo wa benki ili kuupata kwa masharti yanayofaa zaidi.

Kwa wawakilishi wa biashara, wao huweka kazi mbalimbali. Kila kitu kinategemea hali. Kufanya kazi kama mshauri wa kifedha pia kunamaanisha kutatua shida za mteja, kutafuta njia za kutoka kwa hali ya sasa ya hatari. Kwa hivyo, hata ikiwa inaonekana kuwa mwisho umefika kwa kampuni na haitatoka kwa deni, faini, mkakati ulioandaliwa vizuri unatoa nafasi za kuishia kwa furaha. Ikiwa kampuni haina matatizo, inaweza kuhitaji huduma za mtaalamu kama huyo ili kukua na kuendeleza, kuvutia wateja wapya, washirika wa biashara, na kuongeza faida halisi. Bila shaka, mengi pia yanategemea upeo wa kampuni.

Ikiwa mshauri ni mtaalamu mahususi katika soko la hisa, bila kujali anafanya kazi na watu binafsi au mashirika ya kisheria, ni lazima afuatilie manukuu, afanye utabiri na kuchanganua habari zinazoingia. Mtaalamu anatoa ishara kwa mteja kununua au kuuza hisa, bondi, sarafu, ikiwa ni muda muafaka.

Mshauri wa kifedha katika benki

Kwa KirusiKatika benki, mshauri wa kifedha, ambaye majukumu yake yanaweza kutofautiana kidogo na yale ya kawaida, mara nyingi hufanya kama meneja wa mauzo. Bila shaka, kuna benki ambazo hutoa huduma za wataalamu wa hali ya juu wanaofanya kazi na watu binafsi na mashirika ya kisheria.

Lakini kimsingi katika benki, mshauri wa kifedha ni mfanyakazi ambaye hutoa maelezo mahususi kuhusu bidhaa na pia kuziuza. Kwa hivyo, katika mashirika kama haya, elimu ya wasifu haihitajiki kila wakati kutoka kwa waombaji wa nafasi hii. Mwajiri anavutiwa na uzoefu na ujuzi katika mauzo. Kwa sababu hii, washauri wa kawaida wa kifedha wanaofanya kazi katika ofisi za mbele za benki hawana uwezo wa kushauri wateja, kupanga malengo ya muda mfupi na ya muda mrefu, kuchagua vitu vya uwekezaji, kwa sababu hawaelewi chochote kuhusu hilo.

Elimu gani inahitajika

Kuna Muungano wa Washauri wa Kifedha. Na ukiangalia kwingineko ya wataalamu, wengi wao wana elimu ya uchumi. Haya yanaweza kuwa maelekezo kama vile:

• uchumi;
• uhasibu na ukaguzi;
• usimamizi;
• fedha na mikopo na zaidi.

Pia katika eneo hili kuna wanasheria wengi waliofanya kazi katika fani ya biashara, wanahisabati. Kazi hii inahitaji akili ya uchambuzi. Kwa hiyo, miongoni mwa wataalamu hao kuna wahitimu wengi wa Kitivo cha Mekaniki na Hisabati.

Mtaalamu anapaswa kuwa na sifa gani na nini kinatakiwa kwake

Masharti ya kimsingi kwa mshauri wa kifedha:

Wajibu. Anafanya kazi na pesa za watu wengine. Kwa hivyo, ni muhimu kufahamu na kuelewa uzito

Uaminifu. Mtaalamu anawakilisha, kwanza kabisa, maslahi ya mteja wake. Kwa hivyo, haipaswi kuwa anamshawishi mteja kununua, kwa mfano, hisa za kampuni, ambayo itampa thawabu katika bahasha, wakati kulikuwa na chaguzi zingine za faida zaidi za uwekezaji

Uwezo wa kujifunza. Kuwa na elimu ya juu moja haitoshi. Dunia, ikiwa ni pamoja na nyanja ya fedha, inabadilika na kuendeleza haraka sana. Na unahitaji kuwa na ufahamu wa matukio ya hivi karibuni, mwenendo, mwenendo. Kwa mfano, hata miaka 10 iliyopita, watu wachache hata walijua nini cryptocurrency ni. Na sasa riba ndani yake miongoni mwa wawekezaji ni mojawapo ya juu zaidi

Kufanya kazi nyingi. Mtaalam kama huyo anaweza kuwa na wateja kadhaa. Na anahitaji kufanya kazi kwa mwelekeo tofauti, kutatua idadi kubwa ya kazi, bila kusahau chochote

Uwezo wa kuchanganua na kutathmini hatari za kifedha. Hii haihitaji elimu tu, bali pia uzoefu wa vitendo katika biashara

Maarifa ya usimamizi wa fedha, uhasibu, sheria ya kodi ya nchi

Maarifa ya Kompyuta na programu maalum

Shughuli kuu

Mshauri wa kifedha hufanya yafuatayo:

• uchambuzi wa soko;
• kutambua mahitaji na malengo ya mteja;
• kukuza mikakati;
• ufuatiliaji wa soko;
• tafuta, utambuzi wa fursa mpya za mteja

Kwa hiliwateja hugeuka kwa mtaalamu, wakigundua ukweli kwamba wao wenyewe wanaelewa kidogo katika eneo hili, na wanahitaji msaada wa mtu ambaye ana uwezo katika masuala haya. Kwa kuwa tunazungumza kuhusu pesa, mara nyingi ni kubwa sana, unahitaji kuchagua mshauri bora wa kifedha ili kuwa na uhakika wa 150% ya uwezo wake na taaluma.

Jinsi ya kuwa mshauri wa fedha

Kwa kweli, elimu maalum inahitajika. Ingawa unaweza kwenda kwa njia nyingine na kupata kazi kama msaidizi katika kampuni ya ushauri, polepole kukua na kukuza katika eneo hili. Lakini hata kuchagua njia hii, ni bora kupata elimu maalum kwa sambamba, angalau kwa kutokuwepo, kwa sababu wateja huzingatia wakati huu. Huwezi tu kuchukua na kuamua kufanya kazi katika eneo hili.

Unaweza, bila shaka, kufanya uamuzi kama huo, lakini kuna uwezekano kwamba wateja watakuja wakikimbia katika umati. Sifa na uzoefu ni muhimu sana na ni muhimu. Kwa hiyo, katika eneo hili unahitaji kujipatia jina. Na inafanywa polepole. Kuanza, ni bora kuanza na kampuni ya ushauri, kupata uzoefu. Kisha, ikiwa kuna tamaa, unaweza kwenda kuogelea bila malipo au kupata mtaalamu wa muda katika shirika kubwa.

Matarajio ya taaluma

Katika nchi yetu, watu, hata hivyo, kama sekta ya biashara, wanabobea tu misingi ya ujuzi wa kifedha. Kwa hivyo, wataalam kama hao wana matarajio mazuri. Hatupaswi kusahau kuhusu kompyuta nyingi na robotization ya maeneo mengi, ikiwa ni pamoja na sekta ya fedha. Ili kushindana na mashine mahiri na za haraka katika siku zijazo, unahitaji kuwa hivyotaaluma ya hali ya juu.

Je, mshauri wa masuala ya fedha anapata kiasi gani?

Mshauri mashuhuri wa masuala ya fedha, ambaye ukaguzi wake katika miduara ya kitaaluma ni chanya, hupata hadi makumi ya maelfu ya dola kwa mwaka. Lakini kuna wataalam wachache kama hao. Ikiwa hawa ni wafanyakazi wa benki, basi mapato yao ya kila mwezi yanatofautiana kwa wastani katika aina mbalimbali za rubles 25,000 - 80,000 na inategemea hasa mauzo na mipango iliyokamilishwa. Wafanyakazi wa makampuni ya ushauri hupata rubles 35,000 - 150,000, kulingana na sifa, uzoefu na eneo ambalo huduma hutolewa.