Kuwekeza kwa wanaoanza tangu mwanzo. Mikakati ya Uwekezaji

2024 Mwandishi: Howard Calhoun | [email protected]. Mwisho uliobadilishwa: 2023-12-17 10:41

Uwekezaji na fedha kwa maana ya jumla huzingatiwa kama njia zinazotumiwa kupata matokeo fulani chanya. Inaweza kuwa ya fedha, ya kujihami, ya kiakili, ya kijamii na kadhalika. Ufafanuzi huo wa dhana hizi uko nje ya upeo wa kuzingatiwa kiuchumi. Kwa mtazamo huu, uwekezaji na fedha hufanya kama chombo cha kupata kiasi kikubwa cha fedha, kuzalisha mapato au kuongeza mtaji. Pia zinaweza kutumika kwa zote mbili.

Kiini cha kuwekeza

Fasili zilizo hapo juu zinatafsiri dhana hii kama njia ya kuongeza mtaji wa mtu mwenyewe na mbinu ya kufikia malengo yasiyo ya kiuchumi. Kwa mfano, serikali, kuwekeza fedha kutoka kwa bajeti katika maendeleo ya astrofizikia, haitarajii kupata faida. Hata hivyo, kuingiza mtaji katika eneo hili kunaruhusu kazi muhimu ya utafiti. KATIKAKwa maana finyu, uwekezaji unahusisha ongezeko la mtaji uliowekezwa. Ufafanuzi wa jumla umetolewa katika Sheria ya Shirikisho. Kwa mujibu wa masharti yake, uwekezaji huzingatiwa kama dhamana, fedha taslimu, mali nyingine, haki halisi ambazo zina thamani. Huwekezwa katika biashara au shughuli zingine ili kupata mapato au kufikia athari nyingine ya manufaa. Uwekezaji wa mitaji huchukuliwa kama uwekezaji katika mali zisizohamishika. Hizi ni pamoja na, kati ya mambo mengine, gharama za upya vifaa, ujenzi na ujenzi wa makampuni yaliyopo, gharama za ununuzi wa vifaa, mashine, hesabu, zana, pamoja na shughuli za kubuni na uvumbuzi, nk. Uwekezaji unazingatiwa kwa maana pana. kuliko uwekezaji mkuu, na kwa maana finyu kuliko gharama. Gharama, kwa mfano, inaweza kuwa ya wakati mmoja na ya sasa. Ya kwanza inaweza kuhusishwa na uwekezaji.

Vipengele vya utekelezaji

Mfumo wa kisasa wa kiuchumi hutoa aina mbalimbali za uwekezaji. Mchango wa fedha unafanywa katika programu fulani, utekelezaji ambao hufanya iwezekanavyo kufikia malengo yaliyowekwa. Zinawasilishwa kama seti ya hatua na hatua ambazo hazipingani na kanuni za sheria. Uwekezaji katika miradi unafanywa kwa muda fulani. Katika Sheria ya Shirikisho iliyotajwa hapo juu, dhana ya mpango imewasilishwa kama uhalali wa uwezekano wa kiuchumi, muda na kiasi cha uwekezaji mkuu. Aina hii ya sheria inajumuisha nyaraka zote mbili zilizoundwa kwa mujibu wa viwango vinavyotumika, nakupitishwa kwa mujibu wa viwango vilivyopo na kwa njia iliyowekwa. Mradi wa uwekezaji, pamoja na mambo mengine, ni maelezo ya hatua za uwekezaji za vitendo (mpango wa biashara). Sheria pia inaleta dhana ya ziada. Hasa, vifungu vinatoa ufafanuzi kama vile "mradi wa kipaumbele". Inazingatiwa kama kundi la hatua zenye jumla ya kiasi cha uwekezaji mkuu ambacho kinakidhi mahitaji yaliyowekwa na kujumuishwa katika orodha iliyoidhinishwa na Serikali.

Vitu

Utekelezaji kivitendo - mwanzo wa uwekezaji - hauwaziki bila utekelezaji wa shughuli fulani za kibinafsi au za pamoja. Masomo na vitu ni vipengele muhimu vya kazi hii. Ya kwanza ni pamoja na mashirika na wananchi wanaofanya shughuli za makusudi katika mchakato wa kutatua matatizo yaliyowekwa katika miradi ya uwekezaji. Mada ni:

• Makandarasi (watendaji).
• Wateja.
• Wawekezaji.
• Watumiaji wa Kitu.
• Wanachama wengine.

Sheria inatoa fursa kwa huluki moja kuchanganya majukumu ya washiriki wawili au zaidi wa mradi, isipokuwa iwe imeanzishwa vinginevyo na mkataba au makubaliano ya serikali.

Vitu

Ni mali mbalimbali zinazoundwa na mashirika na biashara katika sekta zisizo za uzalishaji na viwanda, cheti, dhamana, hisa na dhamana nyinginezo, bidhaa za kisayansi na kiufundi, mali na haki zingine (ikiwa ni pamoja na miliki.mali), amana za fedha. Vipengee vya kiambatisho pia vinaweza kutofautishwa:

• utafiti wa kijiolojia.
• Vifaa vya mawasiliano na usafiri.
• Ujenzi wa nyumba.
• Nyenzo za kilimo.
• Miundo ya nyanja ya kijamii (taasisi za elimu, matibabu, kitamaduni na elimu), n.k.

Ainisho

Mikakati ya uwekezaji inaundwa kulingana na vigezo tofauti:

• Kwa viambatisho.
• Masharti ya uwekezaji.
• Aina ya umiliki.
• Mwelekeo wa eneo.
• Vyanzo vya fedha.
• Nyundo za kiuchumi.
• Inalenga sekta.
• Fursa za kushiriki katika utawala na kadhalika.

Uainishaji wa shughuli za uwekezaji kulingana na vitu ndio kuu. Kwa mujibu wa kipengele hiki, uwekezaji wa kifedha na wa kweli unajulikana. Mwisho, kwa upande wake, umegawanywa katika zisizoonekana na zinazoonekana, mwisho - kwenye kwingineko, moja kwa moja na wengine.

Uwekezaji wa kweli

Ujenzi, vifaa, mashine, majengo na kadhalika hutumika kama nyenzo za uwekezaji. Uwekezaji usioshikika unalenga kupata leseni, hataza, kutekeleza programu za mafunzo ya hali ya juu na mafunzo upya ya wafanyikazi, na kulipia shughuli za utafiti. Ndani ya mfumo wa mazoezi ya takwimu, uwekezaji halisi huitwa michango kwa mali zisizo za kifedha. Uhasibu wao unafanywa kwa mujibu wa Methodology ya IMF.

Uwekezaji pesa taslimu

Uwekezaji wa kifedha huwasilishwa kama uwekezaji katika hati fungani, hisa, cheti na dhamana nyinginezo, pamoja na akaunti za benki. Kama ilivyoelezwa hapo juu, wamegawanywa katika kwingineko, halisi na amana nyingine. Ya kwanza ni pamoja na uwekezaji katika hisa za JSC ili kupokea gawio na haki za kushiriki katika shughuli za usimamizi. Zinafanywa na mashirika na watu binafsi ambao wanamiliki biashara kikamilifu au kudhibiti angalau 10% ya hisa (iliyoidhinishwa) mtaji au dhamana. Kwingineko inarejelea uwekezaji katika aina tofauti za hisa ambazo ni za watoaji tofauti, ili kuongeza uwezekano wa kupata mapato. Kitengo hiki kinajumuisha ununuzi wa hati fungani, hisa, bili na dhamana zingine za madeni. Sehemu yao ni chini ya 10% katika mtaji wa hisa (ulioidhinishwa). Uwekezaji huo ambao hauingii katika kategoria zilizo hapo juu zinaonyeshwa kama "nyingine". Miongoni mwao, kwa mfano, mikopo ya biashara, mikopo ya serikali kutoka nchi za nje chini ya dhamana na mengine.

fomu ya mali

Kulingana na kigezo hiki, kama sheria, uwekezaji wa kigeni, wa kibinafsi, wa serikali na mchanganyiko hutofautishwa. Kwa wawekezaji wa novice, nyenzo zinazofaa za mbinu zinatengenezwa, ambazo hutoa uainishaji uliopanuliwa. Hasa, katika mazoezi ya takwimu, michango ya manispaa, ushiriki katika vyama vya ushirika vya watumiaji, mashirika ya kidini na ya umma yanatengwa. Uwekezaji mchanganyiko umeainishwa katika uwekezaji wa pamoja wa ndani na nje ya Urusi.

Vigezo vingine

Mazoezi ya takwimu hutumia uainishaji kulingana na maelekezo ya matumizi. Kwa mfano, uwekezaji katika mtaji wa kudumu umegawanywa na aina za umiliki, sekta za kiuchumi, na kadhalika. Kulingana na sifa ya kikanda (eneo), uwekezaji wa ndani unapaswa kutofautishwa. Kwa masomo ya novice ya shughuli inayohusika, mara nyingi hufanya kama zana rahisi na bora zaidi ya kupata faida. Uwekezaji katika uchumi wa ndani umegawanywa, kwa upande wake, na kanda. Kwa kuongeza, pia kuna uwekezaji wa nje. Kwa wawekezaji wa novice, chaguo hili pia linaweza kuwa njia ya kuahidi sana ya kuongeza mtaji. Kulingana na nyanja ya kiuchumi, aina za shughuli za uzalishaji na zisizo za uzalishaji zinatofautishwa.

Kiwango cha hatari

Kuna uainishaji tofauti kwa msingi huu. Vitabu kuhusu uwekezaji vinatofautisha, kwa mfano, kategoria kama vile uwekezaji wa kihafidhina, ukali na wastani. Wa kwanza wana sifa ya kiwango cha chini cha hatari na ukwasi mkubwa. Jamii ya mwisho inaonyeshwa na maadili ya wastani ya uwezekano wa upotezaji. Uwekezaji mkali una sifa ya faida kubwa na hatari, ukwasi mdogo. Kwa mujibu wa uainishaji mwingine, kuna uwekezaji wa juu, wa kati, wa chini na usio na faida.

Jinsi ya kuanza kuwekeza?

Hutaweza kupata pesa kutokana na uwekezaji katika nyanja ya uwekezaji. Ili kupata mapato, lazima uwe na pesa fulani. Kabla ya kuanza kuwekeza, unahitaji kuangalia hali ya fedha. Katika kisasahali, gharama ya maisha inakua haraka sana, na malipo ya lazima yanaongezeka. Kuhusiana na hili, fedha ambazo zilipangwa kuwekezwa mahali pengine hazitoshi.

Kanuni za Msingi

Kuzijua ni muhimu ili kuwekeza kwa usahihi. Wapi kuanza? Mpango gani wa kuwekeza? Unahitaji pesa ngapi kufanya uwekezaji wa kwanza? Kwa wawekezaji wapya, maswali haya ndiyo yanafaa zaidi. Ili kuzunguka mfumo, unahitaji kujua maneno ya msingi na kuyaelewa kwa usahihi. Katika kesi hii, maamuzi yaliyofanywa yataleta athari inayotaka. Ni muhimu kuelewa tofauti kati ya amana, fedha za pamoja, vifungo, hisa. Inashauriwa kusoma nadharia kadhaa za kiuchumi. Kwa mfano, ni muhimu kuchunguza masuala ya uboreshaji wa kwingineko, ufanisi wa soko, mseto. Taarifa zote muhimu zimo katika vitabu vya kuwekeza. Machapisho haya yanaelezea masharti ya msingi ambayo unahitaji kujua, kutoa miradi mbalimbali ya uwekezaji, mifano. Kwa kuongezea, madalali wakubwa wa ndani hutoa fursa ya kuhudhuria kozi za uwekezaji mkondoni. Semina kuhusu shughuli hii pia ni maarufu sana.

Lengo

Mwongozo wowote wa kuwekeza una kipengee hiki. Kabla ya kuwekeza, unahitaji kuamua madhumuni ya operesheni hii. Kwa ujumla, wawekezaji wote wanatafuta mapato. Walakini, faida inayopatikana itatumika kwa njia tofauti. Madhumuni ya kuwekeza yatategemea umri, mtazamo, mipango ya maisha, uzoefu wa kazi,maalum ya shughuli za kitaaluma na hali nyingine.

Kuamua hatari inayokubalika

Mara tu kabla ya kufanya uwekezaji, inapaswa kubainishwa ni kiwango gani cha uwezekano wa hasara mhusika anaweza kukubali. Katika kesi hii, itategemea zaidi umri. Kama sheria, vijana wako tayari kuchukua hatari, kuwekeza, kupoteza, kuwekeza tena. Kizazi kikubwa, kinyume chake, kinajitahidi kupata mapato thabiti. Miradi iliyopo ya uwekezaji inahusisha viwango tofauti vya hatari. Kati ya hizi, unaweza kuchagua zinazofaa zaidi.

Mtindo mwenyewe

Anachaguliwa kulingana na mtazamo wa kuhatarisha. Wawekezaji wanaweza kuwa wahafidhina au wakali. Katika kesi ya kwanza, karibu 70-75% ya akiba huwekwa na wawekezaji katika mali yenye hatari ndogo (vifungo vya serikali, kwa mfano). Wawekezaji wakali zaidi kwa kawaida huwekeza 80-100% ya mtaji wao katika hisa.

Thamani ya amana

Kadiri malipo ya ununuzi wa mali yanavyoongezeka, ndivyo mapato machache unayoweza kupata kutokana na uwekezaji. Kama sheria, njia ya passiv inachukua gharama za chini, na biashara - kiwango cha juu. Katika soko la hisa, tume inakatwa kwa shughuli. Madalali wanaipata. Wawekezaji wanaoanza pengine itakuwa busara kugeukia mawakala wa bei nafuu au viwango vya chini. Lakini katika kesi hii, huduma inaweza kuwa mdogo. Katika kesi hii, kufanya hatua yoyote isiyo ya kawaida, malipo ya ziada yatahitajika. Ikiwa uwekezaji unafanywa kwa fedha za pande zote, wataalam wanapendekeza kwamba ujifunze kwa makini sehemumikataba inayohusiana na ghafi na punguzo, pamoja na kamisheni kwa uwekezaji uliofanikiwa.

Wakala wa utafutaji

Hatua hii inachukuliwa kuwa muhimu zaidi kwa mwekezaji anayeanza. Wakati wa kuchagua kampuni ya usimamizi au wakala, unahitaji kuzingatia:

1. Sifa.
2. Maendeleo kwa muda mrefu.
3. Muungano wa mipango ya ushuru kwa mtindo uliochaguliwa wa uwekezaji.

Inashauriwa kutazama ukadiriaji wa kampuni za udalali, kusoma maoni, kushauriana na wataalamu.

Chagua kipengee cha kiambatisho

Wataalamu wanapendekeza kugawanya mtaji unaopatikana katika sehemu tatu:

1. Kwa bondi.
2. Kwa hisa.
3. Salio la pesa taslimu.

Fedha ambazo zitawekezwa katika hisa na dhamana zinapaswa kugawanywa katika sehemu kadhaa zaidi. Wanaweza kuwekeza katika dhamana tofauti. Pesa inaweza kuhitajika kumlipa wakala na kufanya ununuzi wowote katika vipindi vijavyo. Ukubwa wa hisa ambazo fedha zitagawanywa inategemea mtindo wa uwekezaji. Vile vile, unaweza kugawa mtaji kwa uwekezaji katika mifuko ya pamoja, amana.

Kudhibiti hisia

Mara nyingi, uzalishaji wa mapato unazuiwa na woga au uchoyo. Kwingineko yoyote ya uwekezaji inategemea mabadiliko ya muda mfupi. Katika baadhi ya matukio, wanaweza kuonekana kabisa. Katika hali kama hizi, haupaswi kuogopa au kuwa na furaha sana juu ya mafanikio ya ghafla. Ikiwa hisia ya wasiwasi kwa fedha za mtu mwenyewe huanza kuletausumbufu, ni vyema ukairekebisha ili iendane zaidi na mtindo na malengo ya uwekezaji.

Maoni makuu

Katika hatua za awali za uwekezaji, wahusika hupata dhamana, hisa au hisa kulingana na mpango fulani, wakisambaza hatari zinazowezekana na faida inayotarajiwa. Hata hivyo, baada ya muda, inaweza kugeuka kuwa thamani ya sehemu moja ya mali imeongezeka kwa kasi, wakati mwingine imeshuka. Hali hii itabadilisha uwiano wa dhamana zilizojumuishwa hapo awali kwenye kwingineko. Na hii, kwa upande wake, inakiuka mipango ya mwekezaji. Katika hali kama hizi, kwingineko ni rebalanced. Utaratibu huu unajumuisha kuuza sehemu ya mali ambayo imepanda bei na kununua sehemu ya mali ambayo imeshuka bei.